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为何中高产阶级又掀起了海外投资狂潮?四个字:资产配置!

浩华海外2019-02-10 15:50:08

近年来,国人的海外投资热潮如火如荼,被越来越多的高净值人士选择。无论是从改善生活环境、提高生活品质、子女教育和未来职业发展、扩展事业平台、享受优越福利待遇等,个中需求不一而足,如何做出明智选择,综合对比是关键。假如你有500万资产,通常就需要管理自己的投资组合了,而这个投资组合是全球性质的。


为何要全球资产配置?


1

国内因素


以境内房市为例,房产调控政策频繁加码(如十九大报告强调的“房子是用来住的,不是用来炒的”及限购、租售同权等政策),人民币兑美元汇率持续大跌,是两个最大的原因。同时,进行海外投资,其中很大的一个原因是基于平衡风险、保值增值,而产生资产全球化配置的需求。


另一方面,宽松的货币环境造成了“资产荒”切使得生产结构扭曲,目前一直未解决,在境内找不到好的投资项目,高净值人士找不到资金出口。在国内投资回报率下降的情况下,扩大海外投资,实现资产全球化配置,就是自然的选择



近期受美元走强、外汇需求持续旺盛、干预减少等因素的共同作用下,人民币贬值近10000点,仅1月时间人民币连破6.8、6.9两大整数关, 11月28日中间价大幅上调126点,报6.9042。为了减小人民币贬值带来的影响,很多人也会选择海外投资-资产全球化配置


2

国外因素


不同市场!保障资产多样配置的互不干扰。


国外房产市场相对成熟法律法规等相关制度更为完善,在短时期内很多方面都是国内环境难以相比的,另外,土地私有且完全的市场供需关系自我调整,受国家政策干扰因素较少,从资产配置角度更有稳定性保障,吸引着越来越多的中高资产人士选择。



强劲的美元等多国货币,可以借以汇率杠杆,弥补人民币贬值风险,全球化资产配置有效平衡货币价值风险,且海外房产永久产权作为世世代代财富保值增值的财富持有备受追捧。


各国投资政策为资产全球配置营创利好时代:比如在一带一路战略下,中国与沿线国家的合作更加频繁,而且中外企业间合作和私人投资资产配置运作发展迅速。再如亚投行的建立,也将为包括澳大利亚在内的成员国进行基础设施建设方面的重大投资。这一系列重大举措都意味着未来相关领域的资产投资配置机会,抓住这一机遇资产配置投资相关上下游领域,或将成为距离爆发式增长最近的一个“风口”。这一点国际资本早已闻风先行,李嘉诚、王健林等富豪已纷纷挥下重金投资澳洲基础建设、地产等领域。



3

高净值境外投资报告


英国金融时报在对中国家庭对外投资的年度保密调查中发现,尽管中国实施严格的资本管制政策,但还是有56.8%的中国海外投资者表示会在接下来的2年时间内将更多的流动资本转移到国外,而主要目的也从增大获利转变成了对冲风险



调查结果显示,调查样本中已经有82.4%的中国投资者将自己总资产中超过10%的财富投资于海外市场,中国中高净值人士资产全球化配置的热潮还会继续席卷全球。



可支配流动资金在600-6000万人民币的“富裕人群”普遍将总资产25.9%的进行了海外投资。可支配流动资金在6000万人民币以上的“非常富有人群”平均持有总资产比例19.3%的海外投资。


在进行海外资产配置投资动因方面,主要是高净值人群对中国经济放缓和人民币贬值的一种(风险)对冲:54.1%的受访者预期中国经济将会进一步放缓,而47.3%的受访者认为人民币兑美元汇率在过去两年贬值率已经达到8%,由于货币超发严重,人民币估值依然有虚高之嫌,仍存在较大的贬值压力。


由此可见,选择海外资产配置投资的最重要的原因是中国投资者普遍需要通过将投资多样化来分散风险



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