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华赢凯来禁止所有提前赎回 曝投资者要求兑付反遭暴打!

金小互2019-01-10 12:49:51




金融虎讯 9月20日消息,据 P2P日爆消息,近日,华赢凯来发布公告称禁止2016年9月16日至12月31日期间的一切赎回申请!而此前有投资人称,自己购买的理财产品已经到期一个多月,仍不兑付,多名投资者上门讨要说法却遭暴打。


据网友提供的资料显示,一份疑似华赢凯来的公告称,自2016年9月16日至2016年12月31日期间,不再接受任何客户以任何理由提出的资金赎回申请;对于9月16日前已经受理赎回申请的,严格履行合同;客户自己找到债权受让人的,可以随时办理转让手续。




在公告中,华赢凯来解释称,8月媒体风波以来,一部分客户收到不实信息的影响,在合同未到期的情况下提出了资金赎回的申请。由于业务模式的转型,目前融资平台以项目直投为主,债权转让的融资金额有限,因此不再能保证申请赎回的客户债权能够及时转出,同时公司的流动资金及风险储备金过度使用是对所有投资人的不负责任。


这份公告并未提及逾期的问题,但有投资人称,自己购买的华赢凯来理财已经到期一个多月,仍不兑付。多名投资者上门讨要说法,华赢凯来副总裁甘雪峰出面协调,投资人无功而返。据投资人称,第二天曾再次上门要求兑付,反招暴打。不过,被打的图片没有拍照,但是被打的录像已经上交派出所。




另外,在P2P日爆发起的投票中,有136人表示自己的合同到期但是没到账。




谜团重重的华赢凯来


今年8月,号称全面拥有自主知识产权的宽体高架电车项目“巴铁”引发舆论关注,除了质疑技术上的问题,其背后的“金主”白丹青以及华赢公司浮出水面。据媒体报道,巴铁公司的投资方北京华赢凯来资产管理有限公司更是被指涉嫌公开宣传私募,涉嫌“自融”。


媒体称,华赢凯来在过去这几年,一直在从事非法集资活动,而且受骗人数和金额数量异常庞大,覆盖面极为广泛。甚至有媒体称,“巴铁”项目不过是华赢凯来在临“崩溃”前最后的一次疯狂,不过是这个涉嫌金融诈骗公司的尾巴。


据媒体报道,2015年11月,白丹青从巴铁发明人宋有洲手中,买断了巴铁项目。并在1个月后的2015年12月24日,注册成立了巴铁的项目公司——巴铁科技发展有限公司(下称“巴铁公司”)。在成立了巴铁公司之后,白丹青在微博上自称是“巴铁之父”,他身后早已运作多时的各类资本平台公司。


据新京报报道,巴铁和其背后的投资方华赢凯来公司,利用巴铁这个尚在测试阶段的试验品,在全国布局数百家分公司,打着地方政府拟建巴铁“PPP”项目的名义,面向公众集资。其中一款名为月月赢的产品,资金出借期限为6个月,利息按月支付,出借资金的预期收益年利率为10%。该笔资金通过债券转让的方式签订合同,白丹青将其拥有的邢台县东旷公路工程有限公司的债权,转让给投资者,签订债权转让合同。


从合同来看,与巴铁公司关系密切的有3家公司,分别是华赢凯来、北京天尔投资基金(以下简称“天尔基金”),以及中国建设企业联合集团有限公司(以下简称“中建联”)。华赢凯来为服务方,而借款方则为巴铁公司、担保方为中建联,基金的管理方为天尔基金。而这四家公司的实际控制人均为白丹青。业内人士称,这事实上已经涉嫌自融。


自融嫌疑被媒体曝光以后,华赢凯来在给投资者的一封解答信中,写道:针对媒体报道“华赢凯来”不同公司法定代表人同属一人的问题,这仅代表公司之间的关联性,不代表同为一个实际控制人。关联公司在《公司法》上 都是独立经营实体,在民事法律范围内承担不同民事责任, 且其经营范围各不相同,拥有独立财务核算体系及业务模块。公司之间相互投资是正常的商事行为,不违反国家相关法律 法规之规定。


上海市朝华律师事务所合伙人徐培龙表示,从这一融资的结构上来看,多个公司的股东和法人代表出现重合,虽然私募对于“自融”没有严格的限制,但也存在一定的道德风险,因为它就使得投决制度形同虚设,管理人就没办法做到该制度中的“勤勉尽责”一项。


此外,在北京华赢凯来旗下还有一家名为华赢集团有限公司的子公司。据2015年《凤凰周刊》的报道,华赢集团旗下的北京世农科技发展有限公司,曾发明出一款“超级水稻”,号称一公顷最多可以达到24000斤的高产,而且这种水稻的蛋白质含量超过鸡蛋。宝清县的多位农民在县农业局的协调下,试种该“超级水稻”,最终颗粒无收。


据环球时报报道,华赢凯来公司内部存在各种严重的账务、资产管理问题,很多资金没有发票,该公司的现金居然使用的是孔艳霞(白丹青妻子)的个人银行卡。


巴铁事件爆发后,白志明及其妻子孔艳霞正打算逃亡境外,其妻子已经拿到了去加拿大的旅游签证。


白丹青的创业史


另据媒体报道,白丹青非常擅长圈钱。公开资料显示,白丹青原名白志明,河北邢台人,1970年出生,1990年开始创业,先后涉足于煤矿开采、水泥制造、房地产开发等行业,城镇化、小企业投融资问题研究专家,现任华赢集团董事长,旗下有多家担保、理财、投资、基金、地产、餐饮类企业。


2000年4月,白志明注册了邢台市内丘县北岭煤矿,从事烟煤开采,三年后煤矿营业执照被吊销;2002年3月注册了柏乡县华赢水泥厂,2007年也被吊销营业执照;2007年之后的公司注册登记中,白志明开始使用白丹青这一名字;2007年3月与人合伙注册成立河北天尔装饰工程有限公司,不满三年公司被吊销。


2007年底,白丹青与孔艳霞共同投资成立邢台天尔房地产开发有限公司,2009年12月3日、2010年7月20日,邢台天尔房地产开发有限公司先后与王湘等四名自然人签署了员工内部福利认购意向书,共收取100万元预付款,但直到2015年约定的开发项目一直未动工建设,且拒不返还预付款项,2015年12月11日,这四起诉讼二审宣判,法院要求该公司返还相应款项及利息。


2013年9月18日,白丹青赴京后注册成立第一个公司北京华赢凯来投资担保有限公司,白丹青任公司法定代表人、唯一股东,注册资本为3亿元人民币,不过截至2015年12月29日,实缴出资仅为3010万。


2014年10月,白志明甚至在美国纽约成立了一家名为BZM INNOVATION TECHNOLOGY INC.的公司,这家以他姓名首字母命名的公司,号称“致力于用金融创新的技术打造一个提供智能支付方案的供应商,打造一个全球支付联盟”。白志明曾表示,“BZM是去美国整合华尔街去了,这是去美国收编万事达卡和VISA卡去了,我们的目标和宗旨是用5年时间,让全球所有银行为我们打工,所有银行的软件硬件支付系统终端,包括银行的机房都用我们的,我们是专利的唯一的银行的紧密合作伙伴,因为我们的卡的功能太多了,我们有POS机,有终端系统,有清算系统,以后国务院的财务科也得用我们的软件。”




据媒体披露,他还成立了一个被民政部认定为“山寨社团”的“中国建设企业联合会”。据南方周末报道,该协会承揽偏远地区政府的基础建设工程,推介协会会员单位参与施工建设招标承建,同时华赢集团内的资产管理公司、投资公司等向中老年个人投资者兜售这些项目以筹集资金。由于有政府项目背书,区别于备受争议的互联网金融P2P模式,这一项目号称互联网金融P2G(G指Government,即政府)模式,投资产品往往许以10%以上的年化收益率,至今尚未爆出兑付问题。


2014年10月国务院下发“43号文”,结束了地方政府传统的融资平台和融资模式之后,与社会资本合作(PPP)则成为地方政府提供公共产品和服务的主要方式。华赢集团2015年6月正式上线融头金融,该公司注册成立于2015年1月,法定代表人为白丹青。在官网上至今可见这类PPP项目,包括河北省任丘市市政改造项目,项目主体为任丘市道路建设及公园建设等内容。但融头金融的经营范围中明确规定:1.未经有关部门批准,不得以公开方式募集资金;2.不得公开开展证券类产品和金融衍生品交易活动;3.不得发放贷款;4.不得对所投资企业以外的其他企业提供担保;5.不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益;依法须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动。


关于华赢凯来后续的进展,金小互将持续关注。


来源:金小互综合新京报、南方周末、环球时报、P2P内幕

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