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中投融:人民币或成未来十年最差资产

北京山东同乡沙龙2019-02-10 15:56:46

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继股灾以及楼市偃旗息鼓之后,市场再度震惊!人民币兑美元连日来持续走弱,历史新低被持续刷新!


10月24日,在岸人民币兑美元收跌119个基点至6.7718,继续刷新逾6年新低,盘中一度跌至6.7770,国庆以来跌幅已达1013点,创去年8月以来最大月度跌幅。当日中间价下调132个基点,报6.7690,续创6年新低。离岸人民币兑美元跌200点报6.7854,跌破此前历史低位6.7850,刷新历史新低,国庆以来跌幅已超千点,创去年12月以来最大月度跌幅。


有机构预计,美元指数有望重新站上100,虽然市场已提前兑换影响,但2017年人民币或再贬5%。


人民币财富难逃残酷洗牌,在人民币、美元、黄金、房产和股市这几大类中,最大的财富机会在哪里?如何保护我们的资产?


中投融分析,未来10年,最大的机会和最大的风险,都在股权投资里,而人民币或成为未来十年最差资产。


1、股市:未来国内金融市场机会和风险将达到极致


10年盈利上千倍、数百倍的机会,在股权投资里可以找到。但这种概率非常小,万分之一都不到。所以,基本不适合普通人。


整体上看,印股票的时代必将到来,大金融时代必将到来,但中国金融的散户时代或将终结。


目前,散户能参与的,有银行理财、债券、信托和股票。前两种风险小,收益低;第三种收益略高,但风险也在上升。


至于股票,其实质就是一个薅散户羊毛的市场。未来中国股市最大变数,仍然是IPO注册制。只不过目前看,三年内都无法实施。所以,关起门来玩泡沫的时代仍将延续。未来一年,很难有大行情,基本将维持鸟笼行情。


业内指出,虽然昨日股市走出大涨行情,但依旧要当心。从历史上看,人民币与A股走势多数存在高度相关。如果人民币近期贬值,则A股市场可能承压。就行业板块而言,金融和不动产行业倾向于受创最深。


2、房产:房产仍将是中国中产阶层的主流资产


过去10年,全球最优秀的资产是中国大城市的房产,但未来10年就不一定。整体而言,全国楼市将趋冷。成交量将萎缩,进入买卖双方僵持阶段。再过几个月,卖方将出现松动,绝大多数城市房价将出现阴跌。


长远看,有人口增量的、级别较高的城市的优质住宅,仍然可以看好。尤其在人民币计价模式下,易涨难跌。未来10年,这类资产仍将是中国中产阶层的主流资产。打压这种资产的价格,政府不愿意,老百姓也不会答应。但上涨过快,肯定也是有害无益的。


3、美元:合理增持美元


美元正开启新一轮加息周期,比较强势。对普通家庭来说,增持一些美元是有必要的。


购置海外资产有两种方式:一是你真的把钱汇出国外,购买了境外的房产、股票、债券、基金、信托等产品;二是你仅仅换了一些美元、日元之类的外汇,拿来手中。美元目前最强,其次是日元;欧元比较弱,英镑比较危险)。


4、黄金:适当配置实物黄金


每个富裕起来的家庭,都应该配置一些实物黄金,当然最好是银行的金条,目前价格比较合理。


黄金股、黄金ETF是激进一些的“黄金产品”,投资他们风险更大,但收益的可能性也更大,容易变现。目前的黄金股已经有人提前介入了,未来一年应该有所表现,主要原因是人民币贬值。而美元加息对国际金价的打击,将逐步趋弱。


5、人民币:可能是未来10最差资产


人民币可能是未来10年最差的资产,这是纸币的性质决定的,也是中国国情决定的。30多年来,人民币平均年购买力下降10%,最近几年每年下降7%。未来很难控制在每年下降5个百分点以内。


不管人民币贬值幅度如何,也不管这个势头何时会到达新的平衡并出现逆转,普通投资者早应该学会一件事:根据自己的投资、消费需求,做分散的资产配置。这时候,换不换美元的问题就成了换多少美元、以及换完之后如何处置的问题了。


(综合中国证券网、新浪财经、天天说钱(ID:liuxb0929)、智高点金融(ID:gdzgd66888)、 澎湃新闻网、外汇头条(ID:waihuitoutiao)




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